软件语言:C#
软件介绍:

源码描述:

一、债务分类:

1、直接融资(银行贷款以外的所有融资方式);2、间接融资(银行贷款)

二、项目基础资料:

1、项目名称;2、项目建设和运营期;3、可研(初步设计)批复及文号;

4、环评批复及文号;5、规划、选址;6、建设用地批准书文号;

7、项目投资额;8、项目资本金金额;9、是否和政府签订委托代建协议;

11、是否人大同意纳入预算;文号      12、具体财政补助安排;文号

13、委托代建每年回款时间及金额;

三、融资信息

1、贷款单位2、贷款经办分行;3、经办人(客户经理)4、授信额度;

5、贷款总额;6、贷款期限(年);7、宽限期;

8、贷款性质(流动资金贷款/项目贷款);

9、贷款合同号(商业银行有可能一个项目贷款有数个合同及合同号);

10、发放日期(有可能一个项目贷款分很多笔发放);

11、发放金额(同上);

12、贷款利率(首笔录入为合同签订时的贷款利率,以后有可能调整,若有按照

实际执行日期及利率录入);

13、结息方式(按季、按年有个选项,按季要有具体每个季度的利息计算公式);

14、抵押担保信息(抵押担保、质押担保、保证担保,要有明细担保信息录入);

15、具体还款安排(还款日期、还款金额按照贷款合同约定录入);

16、还款来源(收储土地、政府预算、代建还款等)以及已经到位资金及具体时间;

四、贷后管理

1、贷款合同变更日期;

2、合同变更内容(金额、利率、担保方式、贷款期限等)

3、还款来源的落实情况;4、预警; 5、其他

要求

1、可以按照上述明细进行分类查询汇总;

2、可随时按照不同时间段进行贷款的相关信息查询汇总。

3、在每一笔贷款约定还款期到来前10天有预警提醒;

4、每个季度付息金额统计(可以按照银行、时间、项目等);

5、随时查询公司贷款总额、贷款余额、累计已经还本金额、当月是否有到期贷款

 

(每家行、每个单位、每个项目均可以随时统计)

6、未来一年内到期的贷款要提前预警。

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